Dheeraj Wadhawan DHFL Scam 34000Cr Deceptive Exposed

धीरेज और कपिल वधावन को केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) ने एक और कथित बैंक घोटाले के लिए नई गिरफ्तारी की है। ये दोनों भाई, जो दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉरपोरेशन लिमिटेड (DHFL) के प्रमुख प्रमोटर्स हैं, एक बैंक धोखाधड़ी मामले में ₹34,000 करोड़ का कनेक्शन रखते हैं।

What is DHFL

दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉरपोरेशन लिमिटेड, जो अब पीरामल कैपिटल एंड हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड कहलाता है, एक फाइनेंशियल सर्विस कंपनी है। इसका मुख्य काम लोअर और मिडल-इनकम इंडियन ग्रुप्स को होम लोन देना है। डीएचएफएल इंडिया के पहले हाउसिंग लेंडर्स में से एक माना जाता है और यह देश की सबसे बड़ी फाइनेंशियल कंपनियों में से एक है। वधावन ब्रदर्स डीएचएफएल की बोर्ड में महत्वपूर्ण भूमिकाओं में थे, कपिल चेयरमैन और मैनेजिंग डायरेक्टर थे, और धीरज कंपनी के नॉन-एग्जीक्यूटिव डायरेक्टर थे।”

What Happend During Scam

2022 में, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया के अधिकारियों ने वधावन और कुछ और लोगों के खिलाफ शिकायत दर्ज की, यह दावा करते हुए कि समूह ने धोखाधड़ी और जाली बुक्स बनाने की साजिश की थी, और भी गंभीर आरोपों के साथ। अपनी एफआईआर में, बैंक ने उल्लेख किया कि हाउसिंग कंपनी ने 17 बैंकों के कंसोर्टियम (जो उनके द्वारा लीड किया गया था) से 42,000 करोड़ रुपये उधार लिए थे, जिसमें से 34,000 करोड़ रुपये से ज्यादा अभी भी बकाया हैं।”

आखिर में, ऑडिटिंग फर्म KPMG को 2016 से 2019 तक DHFL की वित्तीय स्थिति का विशेष ऑडिट करने के लिए नियुक्त किया गया, ताकि यह आकलन किया जा सके कि हाउसिंग कंपनी ने कोई वित्तीय गड़बड़ी तो नहीं की। जो उन्होंने पाया, वह बहुत चौंकाने वाला था।

Fake companies & fake borrowers

KPMG के ऑडिट ने यह इलज़ाम लगाया कि DHFL ने धोखाधड़ी से 66 संस्थाओं को 29,000 करोड़ रुपये से ज़्यादा का लोन दिया, जो कंपनी के प्रमोटरों के साथ आंतरिक संबंध रखते थे। ये फंड बिना सही जांच के दिए गए, और उधार लेने वाले — जो मुख्य रूप से DHFL के प्रमोटर थे — ने ये लोन बिना पर्याप्त सुरक्षा के प्राप्त किए।

CBI की जांच से पता चला कि DHFL के प्रमोटर्स ने 87 शेल कंपनियां बनाई थीं – ये ऐसे कंपनियां हैं जो सिर्फ नाम के लिए होती हैं और इनका कोई एक्टिव बिज़नेस नहीं होता। इन प्रमोटर्स ने इन कंपनियों के जरिए लोन का पैसा घुमा दिया। इन लोगों ने 11,000 करोड़ रुपये इन कंपनियों को ट्रांसफर किए जब जरूरत पड़ती थी, जो ज्यादातर पर्सनल या बिज़नेस यूज़ के लिए था। रिपोर्ट्स के मुताबिक, कपिल और धीरज ने 24 पेंटिंग्स वर्थ 63 करोड़ खरीदी थीं इन डायवर्टेड फंड्स से।

यह नोट करना ज़रूरी है कि इनमें से ज़्यादातर कंपनियों के पास कोई ऑनगोइंग प्रोजेक्ट्स नहीं थे जो इन लोन को जस्टिफाई कर सकें — जो क्राइटेरिया यूज़ूअली काफ़ी क्लोज़ली चेक किया जाता है पहले फंड्स मिलने से। Economic Times के मुताबिक, “DHFL क्रेडिट पॉलिसीज़ को वायलेट करते हुए लोन अप्रेज़ल या असेसमेंट, सिक्योरिटी, क्रेडिट कमिटी का कोई फ़ॉर्मल प्रोसेस फ़ॉलो नहीं किया गया।

CBI ने यह भी बताया कि वधावन ने DHFL के existing home loan borrowers की information का random इस्तेमाल करके लाखों fake borrowers बनाए। इन accounts का इस्तेमाल करके Rs 14,000 crores से ज्यादा के loans लिए गए। फिर इन loans को प्रधानमंत्री आवास योजना के against leverage किया गया, जो scheme गरीब वर्गों के लिए housing ensure करती है, ताकि DHFL illegal तरीके से Government से Rs 1,880 crores की interest subsidy ले सके।

Dheeraj Wadhawan Arrested

धीरज वाधवन को CBI ने गिरफ्तार कर लिया है उनके ऊपर बैंक कंसोर्टियम को 34,000 करोड़ रुपये का धोखा देने का इलज़ाम है। उन्हें मुंबई से गिरफ्तार करके न्यायिक हिरासत में भेजा गया है। यह गिरफ्तारी उनकी और उनके भाई कपिल की जुलाई 2022 में हुई पिछली गिरफ्तारी के बाद हुई है।

CBI ने तब से 75 एंटिटीज़, जिसमें वाधवन ब्रदर्स भी हैं, के खिलाफ चार्जशीट फाइल कर दी है। पहले मिली बेल के बावजूद, सुप्रीम कोर्ट ने उसे कैंसिल कर दिया, लीगल गलतियों का हवाला देते हुए। धीरज को मेडिकल कारणों के लिए अंतरिम बेल मिली थी, लेकिन उसके खत्म होने के बाद उन्हें फिर से गिरफ्तार कर लिया गया।

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